Steuerliche Vorteile
Mehr aus Ihrer Immobilieninvestition herausholen
Steuerliche Vorteile optimal nutzen:
Immobilieninvestitionen bieten zahlreiche steuerliche Vorteile, die Ihnen helfen können, Ihre Rendite zu maximieren und Ihre Steuerlast zu senken. Von Abschreibungen über Werbungskosten bis hin zu steuerfreien Veräußerungsgewinnen – erfahren Sie, wie Sie Ihre Immobilienanlage steuerlich optimal nutzen.
Mit dem richtigen Wissen und einer durchdachten Planung holen Sie das Beste aus Ihrer Investition heraus.
Warum Immobilien eine steuerlich attraktive Anlage sind
Immobilieninvestoren genießen zahlreiche steuerliche Vorteile, die andere Anlageformen oft nicht bieten können. Nutzen Sie Abschreibungen, senken Sie Ihre Steuerlast durch Werbungskosten und profitieren Sie von steuerfreien Veräußerungsgewinnen. Mit einer durchdachten Steuerstrategie maximieren Sie nicht nur Ihre Rendite, sondern auch Ihre langfristige finanzielle Sicherheit.
So profitieren Immobilieninvestoren steuerlich
1. Abschreibungen (AfA – Absetzung für Abnutzung):
Als Immobilieninvestor können Sie die Kosten für die Abnutzung Ihrer Immobilie steuerlich geltend machen. Die Abschreibung wird über mehrere Jahre verteilt und mindert Ihre Steuerlast.
- Neubauten: 2 % der Herstellungskosten über 50 Jahre.
- Altbauten: Bis zu 2,5 % bei vor 1925 erbauten Immobilien.
Beispiel:
Bei einem Neubau mit einem Gebäudeanteil von 300.000 € können Sie jährlich 6.000 € abschreiben.
2. Werbungskosten:
Alle Ausgaben, die mit Ihrer Immobilie in Zusammenhang stehen, können als Werbungskosten steuerlich abgesetzt werden.
- Verwaltungskosten
- Instandhaltungs- und Reparaturkosten
- Finanzierungskosten wie Zinsen
- Fahrtkosten zu Ihrer Immobilie
Tipp:
Behalten Sie alle Belege und Rechnungen, um Ihre Ausgaben beim Finanzamt geltend zu machen.
3. Steuerfreie Veräußerungsgewinne:
Wenn Sie eine Immobilie nach mindestens zehn Jahren Haltefrist verkaufen, ist der erzielte Gewinn steuerfrei.
Beispiel:
Sie kaufen eine Immobilie für 200.000 € und verkaufen sie nach 12 Jahren für 300.000 €. Der Gewinn von 100.000 € bleibt steuerfrei.
4. Umsatzsteuer bei Gewerbeimmobilien:
Bei Gewerbeimmobilien können Sie unter bestimmten Voraussetzungen die Vorsteuer aus den Bau- und Betriebskosten abziehen. Dies kann Ihre Liquidität erheblich verbessern.
So holen Sie das Beste aus Ihrer Immobilieninvestition heraus
Professionelle Beratung nutzen
Ein Steuerberater hilft Ihnen, alle Möglichkeiten auszuschöpfen.
Dokumentation pflegen
Belege für alle Ausgaben sauber dokumentieren, um diese geltend zu machen.
Investitionsstrategie planen
Planen Sie langfristig, um von steuerfreien Veräußerungsgewinnen zu profitieren.
Regionale Förderprogramme prüfen
Manche Bundesländer bieten zusätzliche steuerliche Vorteile für Modernisierungen oder energetische Sanierungen.
Häufige Fragen
Welche Immobilien können steuerlich abgeschrieben werden?
Grundsätzlich können Sie alle vermieteten Immobilien abschreiben. Die Abschreibung gilt nur für den Gebäudeanteil, nicht für das Grundstück.
Was zählt zu Werbungskosten?
Alle Ausgaben, die im Zusammenhang mit der Vermietung stehen, wie Zinsen, Reparaturen, Verwaltungskosten oder Fahrtkosten, können abgesetzt werden.
Wann sind Veräußerungsgewinne steuerfrei?
Nach einer Haltefrist von zehn Jahren bleiben die Gewinne aus dem Verkauf von Immobilien steuerfrei.
Kann ich Modernisierungskosten absetzen?
Ja, Modernisierungs- und Sanierungskosten können in den meisten Fällen als Werbungskosten oder über Abschreibungen geltend gemacht werden.
Erfahren Sie mehr über steuerliche Vorteile
Nutzen Sie die steuerlichen Vorteile Ihrer Immobilieninvestition und lassen Sie sich von unseren Experten beraten.
Gemeinsam planen wir Ihre optimale Steuerstrategie.